1. Czy mogę zmienić Fundusz Emerytalny?

DECYZJA O WYBORZE FUNDUSZU EMERYTALNEGO NIE JEST OSTATECZNA!!!

Ma Pan prawo do zmiany funduszu. Oczywiście nie można zrobić tego zbyt pochopnie. Lepiej na spokojnie rozważyć wszystkie za i przeciw. Dodatkowo czasami zmiana OFE wiąże się z dodatkowymi kosztami, jakie trzeba ponieść.

Jeżeli Pański Fundusz w długim okresie znajduje się na czele lub w środku stawki (miejsca od 1 do 5 - proszę sprawdzić nasz ranking OFE) – nie ma się zbytnio czym martwić, gorzej, jeżeli fundusz, którego jest Pan członkiem regularnie zajmuje ostatnie pozycje w rankingach...

Warto pamiętać, iż zmiana funduszu emerytalnego niekoniecznie musi przełożyć się na pożądane przez Pana efekty w przyszłości.

2. Czy zmiana OFE jest bezpłatna?

TAK. Od 1 maja 2011 roku zmiana OFE jest bezpłatna dla każdego członka funduszu emerytalnego bez względu na staż. Zatem w dowolnym momencie totalnie bezpłatnie można odejść z obecnego funduszu emerytalnego.

3. Co to jest wypłata transferowa i co oznacza?

Zmiana otwartego funduszu związana jest z przeniesieniem środków znajdujących się na obecnym rachunku do innego funduszu, czyli tzw. wypłatą transferową.

Wypłaty transferowe pomiędzy funduszami odbywają się cztery razy w roku - w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada. Zmiana funduszu możliwa jest więc nie częściej niż cztery razy w roku.

4. Interesuje mnie jak najszybsza zmiana OFE, do kiedy mam czas?

Warto pamiętać o tym, że aby wypłata transferowa do nowo wybranego funduszu nastąpiła w możliwie najbliższym terminie, należy zawrzeć umowę z nowym funduszem do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym jest dokonywana wypłata transferowa, zatem do 25 stycznia/25 kwietnia/25 lipca/25 października.

W przypadku podpisania umowy o członkostwo z nowym funduszem w terminie późniejszym niż 25 dzień miesiąca poprzedzający miesiąc dokonywania wypłaty transferowej, wypłata transferowa jest dokonywana w następnym ustawowym terminie.

5. Czy (i jak) Polacy zmieniają OFE?

Rekord w transferze klientów pomiędzy otwartymi funduszami emerytalnymi padł w ostatniej listopadowej sesji 2010 roku, kiedy OFE zmieniło 162,6 tys. osób szczegółowo wyglądało to tak:

W 2009 zmiana OFE objęła 570 tys. osób, a w roku 2010 blisko 600 tys. klientów funduszy emerytalnych. W 2008 transferu dokonało 451 tys. osób, a w 2007 zmiana OFE dotyczyła 383 tys. osób. W 2006 roku zmiana funduszu emerytalnego objęła 330 tys. osób, a od 1999 roku łącznie ponad 4,3 mln przyszłych emerytów.

Jak widać powyżej przyszli emeryci nie wybierają najlepszych OFE, bardzo często ulegają namowom akwizytorów, którzy niejednokrotnie posługują się nieaktualnymi danymi w celu pozyskania klienta. W efekcie zmiana OFE zamiast in plus okazuje się decyzją in minus... Warto zatem samodzielnie przeanalizować ogólnodostępne dane i podjąć decyzję.