2010-05-23

Od września 1999 r. do marca 2010 r. (10,5 roku), jeśli chodzi o pomnażanie składki -najlepiej wypada Polsat. Jednostka rozrachunkowa tego funduszu wzrosła o 204,6 proc. Dla porównania przeciętny wzrost jednostek wszystkich OFE wyniósł w tym okresie ok. 173 proc.
Drugie i trzecie miejsce w zestawieniu według długoterminowych wyników inwestycyjnych zajęły: ING oraz Generali (wymieniły się pozycjami w porównaniu z rankingiem  OFE sprzed pół roku). Ich stopy zwrotu wyniosły odpowiednio: 193,3 i 191,1 proc. Natomiast najwyższe opłaty ma obecnie POLSAT.

Jeśli chodzi o lidera pod względem trzyletniej stopy zwrotu – to nadal niezmiennie króluje tu Generali. Jet to  także fundusz, który (razem z Aviva) najbezpieczniej pomnaża pieniądze klientów odkładane na starość.

W rankingu OFE zaraz za podium znalazły się: PZU Złota Jesień oraz Warta.

W długim terminie najsłabiej wypada Aegon ze stopą zwrotu 156,6 proc. Jest ona o 16,5 pkt proc. słabsza od średniej dla wszystkich OFE i prawie o 50 pkt proc. niższa w porównaniu z najlepszym  funduszem. Oczywiście oznacza to, że Aegon zajął ostatnie miejsce w rankingu  (wcześniej był to  PKO BP Bankowy).

Porównując podobne zestawienie sprzed pół roku, to obecnie w górę pną się :  Pakao (o dwie pozycje), Amplico i PKO BP Bankowy (o jedną). Niżej są Axa (o dwa miejsca), Pocztylion i Aegon (o jedno).

Kolejne miejsca przypadły PZU Złotej Jesieni i Amplico. Zero punktów w tej kategorii dostał Pocztylion.

Mówiąc o ranniku OFE warto dodać klika zdań na temat ranniku opłat...
Od początku tego roku ( w wyniku zmian w prawie) spadła wysokość opłat pobiera przez OFE. Oznacza to, że otwarte fundusze emerytalne inwestują większą część składki. Wcześniej fundusze „zabierały” 7 proc. od składki, teraz o połowę mniej – 3,5 proc.
Dwa największe fundusze :Aviva i ING zmniejszyły także wysokość opłat za zarządzanie. Niższe opłaty oczywiście nie mają decydującego wpływu na wysokość przeszłej emerytury - kluczowe są wyniki inwestycyjne.