|
OFE Generali to lider rynku według Komisji Nadzoru Finansowego, równocześnie zajmuje wysokie miejsca w rankingach „Rzeczpospolitej" i „Gazety Wyborczej"! Komisja Nadzoru Finansowego w najnowszym Rankingu Funduszy Emerytalnych uznała OFE Generali za Najlepszy Fundusz Emerytalny. Według wielu rankingów OFE Generali okazał się liderem pod względem bezpieczeństwa inwestycji, jak i stanu hipotetycznego konta. OFE Generali 10 czerwca 2010 r. zostało uhonorowane przez największy miesięcznik studencki „Dlaczego?" nagrodą Studencka Emerytura w konkursie Studencki Produkt Roku. Po raz kolejny OFE Generali został uznany przez "Rzeczpospolita" za najlepszy otwarty fundusz emerytalny (K.Ostrowska, "Kto najefektywniej i najbezpieczniej pomnaża oszczędności", "Rzeczpospolita", 16.04.2009 ).
W poprzednim rankingu, publikowanym przez "Rzeczpospolitą" w październiku 2008 roku, OFE Generali również zajął pierwszą pozycję (K. Ostrowska, „Najwięcej na emerytalnym koncie ma klient Generali", „Rzeczpospolita", 09.10.2008).
Fundusz Emerytalny Generali zdobył także pierwsze miejsce w rankingu opublikowanym przez "Gazetę Wyborczą".(M.Bojanowski, "Ranking najlepszych funduszy emerytalnych w 2008 r.", "Gazeta Wyborcza", 29.12.2008).
Z wyliczeń redakcji „Rzeczpospolitej” jak i „Gazety Wyborczej” wynika, że dzięki bardzo dobrym wynikom inwestycyjnym, Klient Generali zgromadził najwięcej oszczędności na koncie emerytalnym:
*Generali PTE S.A. posiada kapitał zakładowy w wysokości 145 milionów złotych
* Generali OFE zarządza aktywami netto w wysokości ponad 8,5 mld złotych
* Generali OFE zdobyło zaufanie ponad 715 tysięcy Klientów
* Generali OFE od kilku lat notuje stabilny wzrost jednostki (sprawdź nasz ranking oraz notowania cen jednostek i stopy zwrotu, przeczytaj analizę OFE Generali)
* Generali OFE jest jedynym z 14 funduszy biorących udział nieprzerwanie we wszystkich losowaniach przeprowadzanych przez ZUS. Od początku istnienia spełnia kryteria wypracowanej stopy zwrotu wyższej, niż średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych (stopa zwrotu wyliczana za okres 36 miesięcy na koniec marca i września każdego roku).
Dlaczego jeszcze warto wybrać OFE Generali? Zaufało nam ponad 715 000 Klientów, zarządzamy majątkiem w wysokości ponad 8,5 mld zł, a kapitał zakładowy Generali Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego S.A. przekroczył 145 milionów złotych. To czyni nas jednym z większych funduszy emerytalnych w Polsce. OFE Generali od lat należy do czołówki funduszy emerytalnych wypracowujących najwyższe stopy zwrotu dla swoich Klientów. A co najważniejsze robi to najbardziej regularnie ze wszystkich OFE. Wybierając OFE Generali wiesz, że Twoje pieniądze będą efektywnie pracować na Twoją przyszłość. Co więcej, zgromadzony kapitał wraz z zyskiem jest dziedziczony. Inwestujemy bezpiecznie i skutecznie. Kierujemy się przede wszystkim bezpieczeństwem powierzanych nam pieniędzy. Dlatego inwestujemy głównie w papiery wartościowe o niskim ryzyku inwestycyjnym, takie jak bony i obligacje Skarbu Państwa. Nad skutecznym pomnażaniem kapitału czuwają specjaliści ds. inwestycji, posiadający wieloletnie doświadczenie na polskim rynku. Dzięki ich wiedzy i umiejętnościom notujemy stabilny wzrost jednostki rozrachunkowej. Jakie opłaty?
Opłata od składek: - 3,5% kwoty z wpłaconych składek od 1 stycznia 2010 r.
| | 8 000 | 0,045% Wartości Aktywów Netto w skali miesiąca | | 8 000 | 20 000 | 3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca | | 20 000 | 35 000 | 8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca | | 35 000 | 45 000 | 13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca |
Jaka polityka inwestycyjna? Strategia inwestycyjna OFE Genrali pozwoliła w minionych latach na osiągnięcie pierwszego miejsca w dóch prestiżowych rankingach "Rzeczpospolitej" i "Gazety Wyborczej". Uważamy, że jej podstawowe założenia, tzn. minimalizacja ryzyka oraz dobór instrumentów na podstawie rzetelnej i wnikliwej analizy fundamentalnej, nie powinny ulec zmianie. Ponadto zamierzamy utrzymać dotychczasową modelową alokację aktywów, tzn.: Rodzaj inwestycji | Udział procentowy | | Dłużne papiery skarbowe | 50% | Dłużne papiery innych podmiotów | 10% | Papiery wartościowe z prawem do kapitału (akcje) | 30% | Lokaty bankowe | 5% | Inne aktywa | 5% |
Efektywne inwestowanie to osiąganie jak najwyżej stopy zwrotu przy założonym poziomie ryzyka. W celu jak największego ograniczania ryzyka inwestycje Generali OFE charakteryzowały się znacznym zaangażowaniem w najbezpieczniejsze papiery wartościowe, jakimi są obligacje skarbowe oraz depozyty w bankach o bardzo dobrej kondycji finansowej i wysokiej wiarygodności. W części akcyjnej zarządzający starali się utrzymać odpowiednią dywersyfikację ilościową i sektorową portfela opierając swoje decyzje inwestycyjne na dokładnej analizie sytuacji fundamentalnej spółek. Wyniki inwestycyjne OFE Generali świadczą o tym, że przyjęta i konsekwentnie realizowana strategia inwestycyjna jest bezpieczna i należy do jednych z najbardziej efektywnych na rynku. Dowodem na to jest również rosnąca liczba naszych Klientów, którym dziękujemy za przystąpienie do OFE Generali i okazane nam w ten sposób zaufanie. Mówi Rafał Markiewicz, członek zarządu Generali PTE "Generali OFE był wielokrotnie zwycięzcą prestiżowych rankingów oceniających efektywność funduszu w pomnażaniu środków przyszłych emerytów. Jego dobre wyniki są rezultatem konsekwentnej i odważnej polityki inwestycyjnej." Podsumowanie Jeżeli chcesz mieć dobrą emeryturę, wybierz dobry Fundusz Emerytalny. Od lat Generali OFE jest w czołówce rankingów pod względem stopy zwrotu i stabilności inwestycji. Od 2000 roku bierze udział w losowaniu nowych członków ze względu na ponadprzeciętne wyniki inwestycyjne.
 Prospekt Informacyjny Generali OFE
|
